Consulenza vera,
con contratto e adeguatezza.
Non un corso, non un robo-advisor, non una chat generica: consulenza in materia di investimenti ai sensi dell'art. 18-ter del TUF, prestata da un consulente iscritto all'albo, con la responsabilità e le tutele che la legge prevede.
Cosa comprende il servizio
Analisi della tua situazione
Partiamo da te: patrimonio attuale, obiettivi, orizzonte, tolleranza al rischio. Il questionario MiFID II non è burocrazia: è la base che rende ogni consiglio difendibile e adeguato.
Piano finanziario personalizzato
Fondo di emergenza, protezioni, allocazione per obiettivi con orizzonti e priorità. Un piano scritto, tuo, non un modello fotocopia.
Raccomandazioni con adeguatezza
Ogni raccomandazione è personalizzata, spiegata e accompagnata dalla dichiarazione di adeguatezza prevista dalla normativa. Strumenti efficienti e a basso costo: ETF UCITS, obbligazioni, fondi selezionati su un universo ampio, senza alcun legame con gli emittenti.
Monitoraggio e ribilanciamenti
Il piano vive: monitoriamo il portafoglio, proponiamo ribilanciamenti quando servono (mai automatici: sempre approvati dal consulente) e aggiorniamo la strategia se cambia la tua vita.
Il consulente, quando serve
Chat diretta in app e videochiamate di monitoraggio a seconda del piano. Per le decisioni importanti c'è una persona, iscritta all'albo, che conosce la tua situazione.
Cosa NON comprende, per chiarezza
- Esecuzione di ordini: le operazioni le fai tu, sul tuo broker
- Custodia di denaro o titoli: tutto resta intestato a te
- Garanzie di rendimento: chi le promette, mente
- Servizi fiscali: non sostituiamo il tuo commercialista
Come funziona
Dal primo contatto al piano operativo, senza mai muoverti da casa.
Scansiona il tuo portafoglio
Carichi l'estratto titoli della tua banca (PDF o foto), confermi l'email e lo scanner ti mostra costi reali ed esposizioni. Gratis, senza impegno.
Call conoscitiva gratuita
Videochiamata con il consulente: capiamo insieme se e come possiamo aiutarti. Se non possiamo, te lo diciamo.
Onboarding 100% digitale
Verifica identità, questionario MiFID e firma: tutto online tramite un link personale, senza appuntamenti in sede.
Piano, monitoraggio, chat
Ricevi il piano personalizzato e lo segui dall'app: raccomandazioni approvate dal consulente, ribilanciamenti, chat diretta.
In nessuna fase ti viene chiesto l'accesso ai tuoi conti: i tuoi soldi restano sempre sul tuo conto e sul tuo broker, intestati a te.
Per chi è Inverto, e per chi no
Preferiamo dirtelo subito: così non perdiamo tempo né tu né noi.
Possiamo aiutarti se
- Hai risparmi fermi sul conto o investimenti in banca che non capisci fino in fondo
- Vuoi un piano costruito sui tuoi obiettivi, non sul catalogo prodotti di qualcuno
- Vuoi mantenere il controllo: decidi tu, sul tuo conto e sul tuo broker
- Cerchi un consulente raggiungibile, non un call center
Non possiamo aiutarti se
- Cerchi trading, segnali operativi o rendimenti garantiti
- Vuoi delegare completamente l'operatività: non gestiamo i tuoi soldi, per legge
- Non hai la residenza fiscale in Italia (il servizio è costruito sulla normativa italiana)
Scopri quanto stai pagando. Gratis.
Ogni anno che passa, i costi che non vedi lavorano contro di te. Carica l'estratto titoli, lo scanner ti mostra costi ed esposizioni in due minuti. Zero impegno.
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